25 июля 2025 года Кипр принял Закон о криминализации нарушения санкций ЕС (Уголовный закон Кипра о санкциях). Этот закон приводит в действие Директиву ЕС 2024/1226 от 24 апреля 2024 года, которая ввела наказания за нарушения ограничительных мер ЕС (санкций ЕС) на всей территории Евросоюза.
Закон может затронуть многих
Этот новый закон распространяется на преступления, совершенные на территории Кипра, преступления, совершенные за рубежом гражданами Кипра или юридическими лицами, зарегистрированными на Кипре. Это значит, что для ответственности не обязательно быть гражданином Кипра. Иностранцы, проживающие на Кипре, имеющие ВНЖ либо любой другой миграционный статус, могут подлежать уголовной ответственности, поскольку действует территориальный принцип нового закона. Более того, компании и лица, которые сотрудничают с кипрскими структурами, могут быть соучастниками совершения уголовно-наказуемых деяний, связанны с Кипром и обходом ограничительных мер (санкций).
Что считается уголовным преступлением
В законе содержится подробный перечень преступлений, являющихся нарушением ограничительных мер ЕС. К ним относятся:
· предоставление денежных средств или экономических ресурсов, прямо или косвенно, лицам или организациям, включенным в санкционный список;
· не замораживание активов, подпадающих под санкции ЕС;
· содействие поездкам лиц, подпадающих под санкции, по территории ЕС;
· сокрытие права собственности на активы, связанные с лицами, подпадающими под санкции;
· участие в сделках, направленных на обход ограничительных мер;
· и осуществление торговых или финансовых операций с лицами, подпадающими под санкции, в нарушение правил ЕС.
Меры ответственности
Этот закон вводит строгие наказания, отражающие серьёзность нарушений санкций. Лица, признанные виновными в совершении преступления, могут быть оштрафованы на сумму до 100 000 евро и лишены свободы на срок до пяти лет в зависимости от тяжести преступления. Юридические лица могут быть оштрафованы на сумму до 40 миллионов евро или 5 процентов от их мирового оборота, в зависимости от того, какая сумма больше. Дополнительные санкции включают отзыв лицензий на осуществление деятельности, исключение из государственных закупок или финансирования, а также запрет на осуществление определённых видов деятельности.
Более строгие наказания применяются в случаях, когда замешаны государственные служащие или организованные преступные группы.
Внимание владельцев счетов в российских подсанкционных банках!!!
Особое внимание стоит уделить нарушению, которое может коснуться любого жителя острова, который имеет деньги в российских подсанкционных банках. Речь идет о банке ВТБ, Сбербанке, Альфа банке и других подсанкционных банках ЕС.
Как было указано выше, уголовно-наказуемым является «предоставление денежных средств или экономических ресурсов, прямо или косвенно, лицам или организациям, включенным в санкционный список». Это значит, что наличие и использование счета резидентом Кипра в подсанкционном банке может быть приравнено к уголовному преступлению, поскольку такое деяние подразумевает предоставление «средств или экономических ресурсов» указанному банку, прямо или косвенно.
Открытие банковского счета само по себе не является «предоставлением средств», но внесение денег, открытие депозитов, уплата комиссий или иное зачисление средств на счет в указанном банке будет представлять собой «предоставление средств».
Потенциально запрещено:
• Внесение или перевод новых средств;
• Использование счета для осуществления платежей;
• Оплата комиссий за обслуживание счета или разрешение банку списывать их (поскольку это выгодно банку);
• Использование банка в качестве посредника для транзакций, которые в противном случае были бы заблокированы.
Заморозка существующего баланса без новых транзакций и уплаты комиссий допускается, поскольку активы заморожены, и новые средства не поступают.
Умысел!
Уголовная ответственность предполагает наличие умышленного поведения — лицо должно знать, что банк находится под санкциями ЕС.
Если резидент ЕС:
• знает, что банк находится под санкциями, и
• продолжает вносить депозиты или управлять счетом в обычном режиме, то да — это, вероятно, будет квалифицироваться как уголовное преступление.
Здесь нужно отметить, что доказать «не знание» о том, что банк под санкциями, будет достаточно сложно, поскольку это публичная информация.
Последствия для бизнеса и специалистов на Кипре
Для компаний, работающих на Кипре или через его территорию, особенно в секторах финансовых услуг, судоходства, технологий и торговли, новый закон значительно повышает обязательства по соблюдению требований комплаенса. От компаний ожидается усиление внутреннего контроля, проведение регулярных аудитов на предмет соблюдения санкций и обеспечение полной прозрачности структуры собственности и транзакций. Они также должны иметь механизмы заморозки средств или активов и предоставления отчётности по ним при необходимости, а также проводить комплексную проверку легитимности контрагентов.
Трансграничное правоприменение и сотрудничество с ЕС
Ввиду того, что нарушение санкций часто связано со сложными транснациональными операциями, Уголовный закон Кипра о санкциях предусматривает активное сотрудничество между властями Кипра и их европейскими коллегами. Ожидается, что Кипр будет координироваться с правоохранительными органами других государств-членов ЕС, а также с Евроюстом (Eurojust), Европолом (Europol) и Европейской прокуратурой (European Public Prosecutor’s Office (EPPO), для обеспечения единообразного применения санкционных правил и эффективного преследования правонарушений.
Вывод такой:
Сфера применения нового Уголовного закона Кипра о санкциях достаточно широкая. Формулировки закона позволяют правоохранителям острова и ЕС предъявить претензии к любому жителю Кипра, кто обслуживается в подсанкционных банках РФ. Разумеется, сложно представить, что за счет в Сбербанке РФ можно сесть в тюрьму на Кипре. Разумеется, что правозащитник найдет аргументы о том, что умысла на нарушение законодательства о санкциях не было и преступления не совершалось. Однако в конечном счете, зачем испытывать судьбу и входить в сложные юридические споры, если можно просто прекратить все операции с участием подсанкционных банков или закрыть в них свои счета. Да, больно. Но нужно выбирать - либо жить в ЕС, и соблюдать европейские законы, либо уехать. Пока так.